Durchblick - Ruhe - Sicherheit

Finanzplanung: Der Schlüssel zu Sicherheit, Stabilität und Zielerreichung

Eine gute Finanzplanung ist ein wesentlicher Baustein für ein strukturiertes Leben. Sie hilft Ihnen, klare Ziele zu setzen, Risiken zu reduzieren und Chancen gezielt zu nutzen und sorgt dafür, dass Sie auch in unerwarteten Situationen handlungsfähig bleiben.Sie bereitet Sie auf wichtige Lebensereignisse vor:

• Heirat;
• Hauskauf;
• Kinder;
• Auslandsaufenthalte oder Reisen;
• Pensionierung  - inkl. Alter und Pflegevorsorge.

Zentrale Bausteine der Finanzplanung

• Absicherung (z. B. Invalidität, Tod);
• Sparen & Vermögensaufbau;
• Einkommensplanung;
• Steueroptimierung  - um Ihr Einkommen im Vermögensaufbau effizient zu nutzen.

Finanzdienstleistungen von Marc Masselier

Viele Kunden fragen uns: „Kann ich meine Steuern optimieren?“ Häufig getrieben durch Lebensereignisse wie

• Heirat;
• Geburt eines Kindes;
• Eigenheimkauf;
• Vorsorgeplanung;
• Firmengründung.

Oft ist unklar

• Welche Massnahmen möglich sind;
• Welche steuerlichen und finanziellen Folgen sie haben;
• Welche Schritte jetzt richtig sind;

Im Jahresgespräch mit Marc Masselier wird diese Unsicherheit geklärt und oft zeigt sich - Ohne Fachwissen ist eine gute Umsetzung kaum möglich und Fachwissen kostet - oft mehr, als nötig wäre, wenn es systematisch und vorausschauend eingesetzt wird.

Ablauf der Finanzplanung im Überblick

Unser Konzept der Finanzplanung beginnt immer ganz unten mit dem Aufräumen von Altlasten und dann arbeiten wir uns schrittweise nach oben:

1. Schuldenfrage - Klärung und Offenlegung allfälliger Schulden.
2. Budgetierung - Klärung, Offenlegung und Fixierung von Einkommen und Ausgaben
3. Versicherungsoptimierung - Suche der optimalen, tiefsten Prämie aller Ihrer Versicherungen individuell auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt
4. Schuldensanierung - Bevor wir mit Ihnen den Finanzpalast nach oben ausbauen können, müssen wir ggf. zuerst das Finanzfundament sanieren
5. Langfristige Steuerplanung - Variantenvergleiche, Szenarien, Steuerlastabschätzung
6. Steuerfolgen beim Eigenheimverkauf - Berechnung und Planung der steuerlichen Konsequenzen
7. Vorsorgeberatung - Gesamte Altersvorsorge abklären, inkl. Absicherung bei Arbeitsunfähigkeit (Krankheit/Unfall/Invalidität/Tod)
8. Firmengründung & Selbstständigkeit - Welche Rechtsform passt, wie sparen Sie Steuern, bei welchen Versicherungen müssen Sie sich anmelden usw.
   

Unsere Beratungsmodelle

Je nach Bedarf bieten wir:

• Kostenlose Erstgespräche;
• Richt- oder Festpreise für definierte Dienstleistungen;
• Weiterführende Beratung bei komplexen Fragestellungen.

Für alle Details und Themenbereiche kontaktieren Sie uns gleich unter Telefon +41 71 620 12 62 oder info@masselier.swiss.